O melhor corretor de opções.
Última atualização 28 de outubro de 2016.
A melhor plataforma de negociação de opções não vai ser uma análise final adotada em um conjunto de produtos existente: deve ser robusto e fácil de usar. Os iniciantes precisam de apoio suficiente para aprender as cordas e os comerciantes experientes estão após taxas baixas e ferramentas poderosas. Assinamos, avaliamos as taxas, levamos as ferramentas para uma rotação, e reduzimos isso para três picaretas superiores. O que é melhor para você depende do que você está procurando.
Toneladas de suporte on-line e pessoal, além de uma plataforma de prática que permite experimentar tudo com "paperMoney". A desvantagem? Taxas mais elevadas.
Preços de baixo custo, mas sem suporte de pesquisa ou estratégia.
Ferramentas e pesquisa incomparáveis com preços que favoreçam os comerciantes ativos.
Há muitos corretores que são perfeitamente capazes de negociar opções - quase todos os grandes nomes (lidos: antiguidade) possuem uma plataforma de opções integrada em sua série de ofertas. Mas para aqueles que procuram realmente mergulhar, seja como um iniciante apenas começando ou um comerciante ativo que olhe para subir de nível, a melhor plataforma não será algo que é apenas abordado.
Como encontramos o melhor corretor de opções.
Para encontrar os corretores que atendem especificamente às opções, analisamos 36 escolhas e analisamos seus produtos. Priorizamos os aspectos mais importantes:
O custo importa muito quando se trata de opções de negociação. É a própria natureza: parte do apelo das opções é que os retornos podem ser importantes mesmo se você não fork sobre uma grande quantidade de dinheiro na frente, e muitos comerciantes usam as opções como uma alternativa mais barata a longo prazo em um preço elevado estoque. As taxas podem se somar e até mesmo eliminar os lucros de quaisquer negócios rentáveis. Concedido, taxas ligeiramente mais elevadas podem valer a pena se um corretor pode fornecer outras vantagens (por exemplo, excelentes recursos e educação para iniciantes), mas queríamos que todas as nossas escolhas tivessem preços competitivos. Também queríamos evitar requisitos de saldo mínimo, ou um número definido de negócios por mês.
As interfaces fáceis de usar são um make-or-break para a maioria das plataformas. O preço dos contratos de opções pode variar muito ao longo de um dia de negociação; picar em torno de uma cadeia de opções desajeitadas pode custar-lhe literalmente.
Educação e recursos são importantes, especialmente para os investidores que estão com os pés molhados. Claro que você tem um controle sobre trocas de opções de várias pernas, mas você sabe quando é o momento certo para uma propagação de touro? O que é uma borboleta de ferro? Nem todos os comerciantes precisarão de mão-segurando, mas queríamos encontrar pelo menos um corretor de opções excelente que poderíamos recomendar aos recém-chegados.
A flexibilidade pode ser interpretada de algumas maneiras. Para nós, isso significou a robustez da plataforma (poderíamos pesquisar e comprar ações e ETFs, além de opções?); é flexibilidade (podemos racionalizar um comércio de opções de várias pernas, ou devemos inseri-las todas separadamente?); e se nós poderíamos ou não personalizar isso a nosso gosto.
Foi um trabalho rápido para eliminar as plataformas mais caras, bem como as que não tinham absolutamente nenhum recurso ou relatório. Para testar a facilidade de uso e flexibilidade, nós nos inscrevemos para contas e simulamos fazer negócios em todo o resto. Três corretores subiram ao topo, e cada um traz algo único para a mesa.
Nosso corretor de opções para melhores opções.
Melhor para iniciantes.
Taxas TD Ameritrade Higher em uma plataforma ultra-fácil. Além disso, toneladas de apoio e educação.
A TD Ameritrade é uma das maiores corretoras on-line do mercado hoje, com mais de 7 milhões de contas de clientes financiados e mais de US $ 700 bilhões no total de ativos de clientes e, apesar de seus preços ligeiramente mais altos, fornece a melhor plataforma para um iniciante negociando qualquer produto, opções ou então.
Para mais comerciantes novatos, a plataforma suporta o salto das ações comerciais com os fundos em um IRA para produtos mais sofisticados, como opções. É robusto, além de ter o serviço ao cliente e os recursos educacionais para fazer a transição. Existem webinars e horas de vídeos sob demanda que vão te ensinar sobre estratégias de opções e como executar literalmente essas estratégias na plataforma.
O TD Ameritrade é um corretor de serviço completo, e esse serviço completo (estamos falando atendimento ao cliente 24 horas por dia, e 100 agências para consultas presenciais) vem com taxas mais elevadas. A Barron concorda, atribuindo-lhe "a melhor plataforma para novatos" cinco anos consecutivos. Podemos antecipar o seu serviço apenas melhorando também. Em 2016, a TD Ameritrade iniciou o processo de aquisição da Scottrade, outra plataforma conhecida por suas ofertas de atendimento ao cliente.
De fato, a TD Ameritrade é uma das melhores plataformas para todos os níveis de investidores, com dois produtos distintos: thinkorswim e Trade Architect. A Thinksorswim é uma plataforma de desktop projetada para uma experiência comercial global: gráficos com dados em tempo real, tickers de notícias, mais 300 estudos técnicos, alertas e alarmes, mapeamento de calor, criadores de opções, scanner de títulos e mais, todos acessíveis em um clique simples. É definitivamente para os investidores experientes - os recém-chegados provavelmente estarão sobrecarregados -, mas vale a pena ser abordado porque um espaço de jogo virtual chamado paperMoney permite até novatos totais para cortar os dentes sem arriscar até um único centavo.
Recomendamos que os iniciantes adotem a plataforma baseada na Internet da TD Ameritrade Trade Architect. Não é perto de tão robusto quanto o thinkorswim (e não tem um nome quase tão jazzístico), mas fornece tudo o que um novo investidor quereria e é ultra fácil de usar. Não está atolado com todos os sinos e assobios e CNBC ao vivo. As guias no topo são simplesmente categorizadas em rubricas livres de jargão: visão geral da conta, listas de vigilância, alarmes, geradores de ideias e mapas de calor. Ao contrário do thinkorswim, a plataforma é personalizável. Se quiser mais widgets, como dizer, tickers ou video adicionais, eles estão lá para adicionar.
Se os investidores iniciantes usam a biblioteca de educação do TD Ameritrade para aprender as cordas, pratique usando paperMoney em thinkorswim e, em seguida, executa facilmente negócios com o Trade Architect, a taxa ligeiramente maior pode de repente parecer valer a pena.
Menores taxas.
OptionsHouse As tarifas mais baixas e nenhum requisito de saldo mínimo.
O OptionsHouse não é o nome mais reconhecido na indústria, e isso é provavelmente porque este corretor online não seguiu uma campanha de marketing agressiva como alguns dos outros corretores lá fora (lembre-se dos antigos anúncios do Super Bowl de E * Trade?). A empresa foi fundada em 2005 e foi criada para oferecer especificamente comerciantes de opções que exigiam taxas mais baixas da indústria de corretagem on-line em expansão. Essas tarifas baixas ainda são o que torna o OptionsHouse tão popular.
Há um depósito mínimo de US $ 0 para participar e as opções são negociadas em US $ 4,95 + $ 0,50 / contrato (estoque comercializado a uma taxa de US $ 4,95). Este é o preço mais baixo na indústria. Somente TradeKing vem perto - combinando essa taxa base de opções de US $ 4,95, mas cobrando 5 dólares a mais do que a OptionsHouse pela taxa de exercícios.
A plataforma OptionsHouse é impressionante se um pouco caótico - há botões, guias e menus em todo o lugar. É intuitivo e há um tutorial para acompanhá-lo, mas para um iniciante pode parecer mais como estar em frente aos controles de uma aeronave do que o confortável. Os iniciantes tomam nota: OptionsHouse tem uma plataforma virtual que é excelente para praticar. E, o tradeLAB faz as opções de dissecação se espalhar simples - o rosto sorridente verde é bom; A carranca vermelha não é boa.
O que você não obterá para essas tarifas baixas é estratégia e pesquisa: a OptionsHouse tem cerca de 30 estudos técnicos; TD Ameritrade tem 300.
É importante notar que a E * Trade comprou a OptionsHouse por um enorme US $ 725 milhões em 2016. Ainda não está claro como as estruturas de preços ou os recursos e as vantagens da conta serão alterados após a conclusão da venda, mas uma postagem do blog da OptionsHouse sugere que E * Trade & As ferramentas e serviços da Microsoft serão disponibilizados após a fusão das plataformas.
Melhores ferramentas e pesquisa.
optionsXpress Um balcão único dentro de uma grande empresa, com uma plataforma nativa de opções.
O OptionsXpress foi comprado por Charles Schwab em 2011 para melhorar a vantagem competitiva da Schwab na negociação de opções. O resultado é um balcão único com uma plataforma nativa de opções que é muito boa.
Tudo acontece através da plataforma de desktop, Xtend, mas todas as ferramentas de negociação também estão na plataforma de opções de xpress. É totalmente personalizável, e é fácil encontrar cotações em tempo real e dados de mercado, notícias e relatórios e informações de fundo da empresa. O Idea Hub verifica o mercado pela volatilidade, ganhos e estratégias baseadas em renda e oferece novas idéias comerciais. Com o Walk Limit, você pode definir alguns parâmetros e verificará dados de mercado atualizados e recriará uma ordem que você tenha feito em um preço mais alto no passado. Inscreva-se no boletim informativo Xpresso e você receberá um e-mail diário alertando-o sobre os riscos e oportunidades do dia.
Adicione a isso uma impressionante biblioteca de recursos educacionais, bem como o acesso a todas as pesquisas de investimento da Charles Schwab (e acesso gratuito aos seus seminários e reuniões nas agências locais) e uma plataforma de negociação virtual que ajuda os investidores iniciantes a praticar todos os tipos de negociação com US $ 25.000 em dinheiro falso. Se você precisa de ajuda de um corretor - para acalmar seus nervos do primeiro temporizador ou para orientá-lo através de uma estratégia complexa - eles estão prontos para ajudar e totalmente gratuitos também.
As taxas padrão são íngremes, portanto, não recomendamos opçõesXpress para o comerciante casual. Faça mais de 35 negociações por trimestre e você clicará no status de "Tradutor Ativo" e suas taxas serão baixadas. Comércio de volumes e há outro desconto; contratos comerciais sob um níquel e há outro desconto. Isto é tudo para dizer que a estrutura de preços favorece o ativo. E enquanto optionsXpress tem um mínimo de $ 0 e não cobra taxas anuais ou de inatividade, se você sair, há uma taxa de transferência de saída total de $ 60.
O melhor corretor de opções em resumo.
Você sabia?
As opções são contratos que permitem ao investidor o direito, mas não a obrigação, comprar ou vender um ativo em ou antes de uma data definida.
Aqui está um exemplo: Diga que você é um comprador procurando um carro vintage específico e você acabou encontrando um que você só precisa ter. Quando você acha, no entanto, você sabe que não terá dinheiro para comprá-lo por mais seis meses. Você então negocia com o proprietário para lhe dar uma opção para comprar o carro em seis meses por um valor específico. Se o proprietário concorda, você paga uma porcentagem na frente para essa opção. O mesmo cenário se aplica no mercado de ações - apenas para ativos financeiros em vez de carros antigos. Se você estivesse negociando ações, você realmente compraria o carro. Ou, em vez disso, não comprá-lo, já que você não tinha o dinheiro.
Como as opções são simplesmente opções e não promessas, se algo aconteceu com aquele carro antigo - diga que estava sentado na entrada e uma árvore caiu sobre ela - você não precisaria comprá-la. Você ainda estaria fora do preço que pagou pelo contrato de opções, mas pelo menos você não perderia todo esse dinheiro em uma pilha de aço sem valor. E, se naqueles mesmos seis meses acontecer algo que faça o carro subir de valor, bem, hey, você já bloqueou seu preço.
The Bottom Line.
Se você é novo, você deve premiar as ferramentas de aprendizagem. Se você é experiente, você precisará escolher entre ferramentas de baixo custo ou surpreendentes. Não importa o quê, a negociação de opções não deve ser uma idéia final adotada em sua plataforma.
Tome uma atitude.
Melhor para iniciantes.
As taxas TD Ameritrade TD Ameritrade podem ser maiores, mas às vezes você obtém o que você paga.
Considere toda a sua estratégia de investimento. Não tome sua decisão final apenas com base nas negociações de opções se não for o único tipo de negociação que você estará fazendo. Essas empresas de corretagem on-line oferecem uma variedade de oportunidades de investimento. Você pode querer levar em conta suas vantagens extras ou o preço de seus fundos mútuos, por exemplo.
Conheça suas expirações. As opções são contratos que expiram se eles não forem atuados e um contrato expirado não vale a pena. Certifique-se de entender suas expirações e definir lembretes usando a plataforma do seu corretor ou no seu calendário se você não estiver negociando todos os dias.
Encontramos o melhor de tudo. Como? Começamos com o mundo. Abrimos nossa lista com informações experientes e cortamos qualquer coisa que não atenda aos nossos padrões. Nós ensaiamos a mão os finalistas. Então, nós nomeamos nossas melhores escolhas.
Full-Service Broker.
O que é um "Full-Service Broker"
Um corretor de serviços completos é uma empresa de intermediários financeiros licenciada que fornece uma grande variedade de serviços aos seus clientes, incluindo pesquisa e conselhos, planejamento de aposentadoria, dicas fiscais e muito mais. Claro, tudo isso vem a um preço, já que as comissões em corretoras de serviços completos são muito maiores do que as corretoras de desconto.
Os corretores de serviço completo podem fornecer conhecimentos para pessoas que não têm tempo para se manter atualizadas em questões complicadas, como o planejamento tributário ou imobiliário; no entanto, para aqueles que querem apenas executar negócios sem os serviços extras, corretores de desconto são o caminho a seguir.
BREAKING 'Full-Service Broker'
Os corretores de serviço completo oferecem suporte personalizado e interação para facilitar negócios, gerenciamento de carteiras, planejamento financeiro e serviços de gerenciamento de riqueza para clientes. Os clientes são atribuídos a corretores de bolsa individuais e / ou assessores financeiros. Eles são o principal ponto de contato em uma empresa de corretagem completa.
Agentes de bolsa e consultores financeiros.
Os negociantes de bolsa são profissionais licenciados que gerenciam investimentos de clientes e administram conselhos financeiros aos clientes e são obrigados a aprovar os exames da série 7, da série 63 e da série 65 para obter o licenciamento. Os corretores que trabalham em empresas financeiras também precisam ser registrados na Autoridade Reguladora da Indústria Financeira (FINRA). É esperado que os corretores de ações licenciados sejam fluentes em ações, títulos e opções.
É importante distinguir entre um corretor de bolsa e um consultor financeiro. Os corretores de ações estão mais orientados para fornecer produtos de títulos e serviços baseados em transações, enquanto os consultores financeiros cobrem uma gama mais ampla de serviços que incluem planejamento imobiliário, planejamento financeiro e orçamento, produtos de seguros e até conselhos fiscais.
Benefícios adicionais do serviço completo.
Empresas de serviço completo possuem grandes departamentos de pesquisa com analistas que fornecem relatórios detalhados e recomendações para clientes. Eles também têm divisões bancárias de investimento que podem fornecer a certos clientes credores credenciados acesso a produtos financeiros especiais, tais como ofertas públicas iniciais (IPOs), títulos seniores, ações preferenciais, instrumentos de dívida, parcerias limitadas e várias oportunidades de investimento exóticas e alternativas. Esta é uma das principais vantagens das empresas de serviço completo. Os corretores de serviço completo geralmente possuem sua própria linha interna de produtos como fundos mútuos, gerenciamento de portfólio, seguros, serviços de empréstimo e fundos negociados em bolsa (ETFs). Todas as corretoras de serviços completos fornecem locais de escritórios físicos para os clientes visitarem.
Os clientes das corretoras de serviço completo apreciaram a conveniência de ter um corretor pessoal para lidar com todas as suas necessidades de investimento. É um balcão único para investimento e gestão financeira. A maioria das empresas de serviços completos oferece plataformas de acesso e negociação online. Os investidores auto-orientados tendem a tirar proveito dessas ofertas. Essas plataformas são carregadas com ferramentas fundamentais de pesquisa, execução de pedidos e análise técnica.
Corretores de serviços completos e corretores de desconto.
Para aproveitar ao máximo as opções de negociação, você não só precisa de uma compreensão sólida do assunto, mas também deve garantir que você use um dos melhores corretores, pois isso pode realmente ajudá-lo na sua carreira comercial. No entanto, com a existência de uma grande quantidade de corretores em torno dele, pode ser difícil saber qual deles usar.
Na nossa seção sobre os melhores corretores, fizemos uma série de recomendações de corretores online respeitáveis e os classificamos em diferentes categorias para facilitar a localização de um corretor que seja adequado para você. Se você deseja se inscrever para uma conta com um corretor on-line, nós recomendamos que você examine essas recomendações antes de se inscrever em qualquer lugar.
Você pode ver todas as nossas principais recomendações aqui.
Antes de seguir a rota de escolha do corretor on-line para usar, porém, há uma decisão específica que sugerimos que você faça primeiro. Você realmente deve decidir se deseja usar um corretor de serviço completo ou um corretor de desconto. Se você não tem certeza sobre as diferenças entre os dois ou gostaria de ajudar a tomar essa decisão, fornecemos algumas informações e conselhos úteis sobre esta página.
Qual é a diferença?
Tradicionalmente, a maioria dos corretores financeiros poderia ser firmemente colocada em uma dessas duas categorias: um corretor que ofereceu um serviço completo aos seus clientes, incluindo o fornecimento de aconselhamento profissional e orientação especializada ou um corretor que simplesmente executou ordens em nome dos clientes conforme instruído. O primeiro exemplo é um corretor de serviço completo e o último sendo um corretor de desconto.
Embora essas descrições ainda possam ser aplicadas hoje, a evolução da negociação online mudou a forma como a maioria dos locais operam e a linha entre os dois tipos principais de corretores tornou-se um pouco desfocada. Com muitas opções on-line, você pode escolher e escolher exatamente quais serviços você faz e não quer incluir e são cobrados em conformidade.
Portanto, na verdade, é bastante difícil rotular claramente um corretor como serviço completo ou desconto; muitos deles podem ser ambos dependendo do que o cliente deseja. Claro, isso significa que você ainda tem uma decisão sobre se você quer o serviço completo ou o serviço de desconto. Nós fornecemos detalhes sobre as vantagens das desvantagens de usar qualquer tipo de corretor abaixo.
Corretores de serviços completos.
Um corretor de serviço completo, ou um corretor on-line que oferece um serviço completo, é apropriadamente nomeado porque o que eles essencialmente fazem é fornecer um serviço completo aos clientes. Quando você abre uma conta com um corretor de serviço completo, geralmente você será atribuído um gerente de conta para cuidar de você. O gerente da sua conta normalmente passará algum tempo a entender suas circunstâncias financeiras pessoais e quais os objetivos que você está tentando alcançar através da negociação e, em seguida, irá ajudá-lo a montar um plano adequado para atingir seus objetivos.
Você provavelmente receberá conselhos regulares sobre o que fazer e quando e atualizações sobre seu desempenho comercial. Seu gerente de conta executará todas as transações que você instruí-las, e provavelmente também poderá fornecer conselhos sobre essas transações, se solicitado.
As principais vantagens de usar um corretor de serviço completo são bastante auto-explicativas. Ter alguém para guiá-lo e oferecer conselhos pode revelar-se inestimável, especialmente se você é relativamente novo nas opções de negociação ou se não tem muita confiança em tomar suas próprias decisões. Sua experiência e experiência podem ser inestimáveis para você e podem acelerar a taxa em que você aprende e aprimora suas próprias habilidades.
Os corretores de serviço completo também podem ser uma boa escolha se você não tiver muito tempo para realizar pesquisas e identificar oportunidades comerciais adequadas. Eles também podem ser muito úteis para ajudá-lo a ajustar suas negociações em torno de suas circunstâncias financeiras e objetivos pessoais.
A principal desvantagem de usar um corretor de serviço completo é basicamente os custos envolvidos. Como você pode imaginar, ter um profissional para lhe dar conselhos que é baseado em anos de experiência e experiência não é barato. A estrutura da comissão em corretores de serviço completo é tipicamente mais alta do que em corretores de desconto e pode haver uma variedade de taxas adicionais também. Tendo em mente que os corretores de serviços completos são particularmente úteis para iniciantes, e muitos iniciantes começam as opções de negociação com somas de dinheiro relativamente pequenas, isso pode se tornar um problema.
Também vale a pena notar que seu gerente de conta provavelmente encorajará você a fazer mais negócios do que você pode escolher, para garantir que você pague muitas comissões. No entanto, isso não é particularmente comum em corretores respeitáveis. Se você se encaixar em corretores de opções respeitáveis e os custos adicionais associados ao aspecto do serviço completo são gerenciáveis e vale a pena para você, então, usar um corretor de serviço completo pode certamente ser uma boa escolha.
Corretores de desconto.
Usar um corretor de desconto é um pouco mais direto porque há muito menos envolvido. Um corretor on-line de desconto é basicamente apenas para realizar seus negócios para você quando você faz seus pedidos.
Se você tem uma conta com um corretor de desconto, provavelmente não terá nenhuma interação pessoal com ninguém, mas você terá acesso à sua plataforma de negociação de onde você pode fazer suas ordens de opções conforme necessário. O corretor on-line processará esses pedidos automaticamente e executará as transações necessárias em seu nome. Os melhores corretores de desconto tornam o processo tão simples e amigável quanto possível.
A grande vantagem que os corretores de opções de desconto têm sobre corretores de serviço completo é a estrutura da comissão. As comissões em um corretor de desconto geralmente serão notáveis menores do que em um corretor de serviço completo, pois o corretor está fornecendo um serviço muito mais básico. É provável que haja menos custos adicionais, e muitos corretores de desconto têm requisitos mínimos muito baixos para o tamanho de depósitos e negócios - algo importante para os comerciantes que estão trabalhando com pequenas quantidades de capital de investimento.
Muitos corretores de desconto oferecem descontos adicionais em suas comissões para os comerciantes que estão fazendo muitas transações, então esses corretores podem ser uma boa opção para os comerciantes ativos que fazem muitas negociações diariamente.
Claro, quando você está usando um corretor de desconto, você está essencialmente por conta própria e você não tem o benefício adicional de alguém para oferecer conselhos se você precisar. Você será totalmente responsável por identificar suas próprias oportunidades comerciais e decidir se os seus negócios planejados são ou não adequados às suas circunstâncias financeiras e metas financeiras.
Vale ressaltar, porém, que muitos corretores de opções de desconto possuem uma seleção de ferramentas disponíveis que podem ser usadas para ajudar suas pesquisas e negociações. No entanto, para usar essas ferramentas, você pode ter que pagar taxas adicionais ou, pelo menos, pagar regularmente um montante decente em comissões. A conclusão é que, se você estiver confortável com tomar suas próprias decisões sem qualquer assistência e / ou pagar baixas comissões é de particular importância para você, então, os corretores de opções de desconto provavelmente serão a melhor escolha.
Conclusão.
Como você pode ver, as diferenças entre corretores de serviços completos e corretores de desconto são relativamente óbvias. No entanto, como já destacamos, os corretores de opções on-line não se enquadram necessariamente em uma categoria ou outra e as distinções entre os dois tipos de corretores não são tão marcadas como tradicionalmente.
Embora ainda seja muito útil para entender como corretores de serviços completos e corretores de desconto diferem entre si, você encontrará que muitos intermediários respeitáveis oferecem efetivamente os dois e você pode abrir uma conta e, em seguida, selecionar o nível de serviço que você precisa. Em geral, você também pode alterar o nível de serviço em uma data posterior, se desejar.
Se você quer um serviço completo ou um serviço de desconto é apenas um dos poucos fatores que você precisa considerar ao decidir em qual corretor se inscrever, mas é sem dúvida uma das mais significativas. Você encontrará, como acabamos de mencionar, que muitos corretores oferecem ambos os serviços nos dias de hoje, mas ainda é muito importante que você tenha uma idéia clara em sua mente sobre exatamente qual o nível de serviço que é melhor para você e seus requisitos. Você deve garantir que um corretor online pode fornecer-lhe esse nível de serviço antes de você seguir em frente e abrir uma conta com eles.
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